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A股逾千家公司年内买理财产品,以低风险产品为主

近期会稽山以及古越龙山等多家公司利用闲置资金购买了理财产品,其中青青稞酒也于加入了此项队伍,将使用不超过可滚动使用的8亿元资金购买低保型理财产品。
9月28日,公司以自有资金8,000万元购买交通银行“蕴通财富日增利”S 款理财产品。

证券代码:002702 证券简称:腾新食品(002702,股吧)公告编号:2013-017

A股逾千家公司年内买理财产品 累计金额达1.11万亿元

去年超半数家居行业上市公司购买理财产品,将募集的资金投入到主营业务的发展,本是上市公司的责任和目的,但将大量闲置资金用来购买理财产品,却成为越来越多上市公司利用闲置资金的主要方式。

福建腾新食品股份有限公司关于使用闲置自有资金购买银行理财产品的公告

彼时,上市公司购买理财产品的行为被称为“不务正业”,如今,A股上市公司购买理财产品成为常态,且“越来越痴迷”。

据装一网了解,截至2017年12月8日,共有1088家上市公司购买理财产品,较2016年同期的778家同比增长40%;理财规模达1.06万亿元,较2016年同期的7182.97亿元同比增长47%。

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

《证券日报》记者根据Choice统计显示,截至10月9日,年内沪深两市共有1142家上市公司购买理财产品,而去年全年A股购买理财产品的上市公司仅有772家。另外,从购买理财产品的资金来看,年内购买理财产品累计金额达到1.11万亿元,而去年全年仅7712.56亿元。

超过千家上市公司购买理财产品,理财规模突破万亿元,由此可见,买理财产品的上市公司数量增长迅速,部分上市公司确实“有钱任性”,而热衷购买理财产品,消化大量闲置资金,也正在成为不少家居类上市公司的选择。

本着股东利益最大化的原则,为提高资金的收益和使用效率,在确保不影响公司正常经营的情况下,公司决定使用闲置自有资金购买保本型银行理财产品。2013年4月7日,公司第三届董事会第十六次会议审议通过了《关于使用闲置自有资金购买银行理财产品的议案》,同意公司进行相应投资。

从上述数据可见,截至目前,A股购买理财产品的上市公司不仅数量上明显多于去年全年,而金额也多了3400多亿元。

图片 1

一、 使用闲置自有资金购买银行理财产品的情况如下:

万亿元资金购买理财产品

2017年多家公司购买理财产品

1、购买理财产品品种

根据统计显示,1142家购买理财产品的上市公司中,有8家公司累计理财金额超过百亿元,它们分别是中国神华、温氏股份、新湖中宝、五矿资本、中国动力、必康股份、东方明珠和长生生物,年内累计理财金额分别为310亿元、197.71亿元、174.8亿元、150亿元、130亿元、116.89亿元、114.3亿元、100.19亿元。

利用闲置资金购买理财产品,在家居类上市企业中也不少见。在业内人士梳理的47家家居上市公司中,超过半数的公司在去年利用闲置自有资金或闲置募集资金购买了理财产品。

为控制投资风险,公司所购买的理财产品品种为低风险、短期的保本型银行理财产品。

另外,有309家上市公司购买理财产品的资金累计超过10亿元,其中三一重工和珠江啤酒两家公司年内购买理财产品的资金累计分别为95.33亿元和90.32亿元。购买理财产品在亿元级别的有624家。

2018年1月23日,罗莱生活发公告称,利用公司闲置资金8000万元购买低风险理财产品“中金财富安益恒鑫25期定向资产管理计划定向资产管理合同”。截至该公告日,股份公司及其控股子公司过去12个月内累计购买理财产品尚未到期的金额共计10.2亿元,占股份公司最近一期经审计净资产的37.33%。

公司不会将该等资金用于向银行等金融机构购买以股票、利率、汇率及其衍生品种为主要投资标的的理财产品。

根据上市公司发布的购买理财产品的资金来源,有的公司使用的是自有资金,有的则是使用募集资金来购买理财产品。

顾家家居的公告显示于2017年12月3日、12月4日分别与兴业银行、杭州银行签署协议,购买理财产品2亿元;顾家家居全资孙公司霍尔果斯库佳信息科技有限公司于2017年12月5日与农业银行签署协议,购买理财产品1.5亿元;累计购买理财产品合计3.5亿元。

2、购买额度

值得一提的是,上市公司对理财的热衷可以从用次数来量化。根据Choice数据统计显示,剔除以恒生电子(年内理财次数合计195次)外,目前累计购买理财产品次数最多的当属杰克股份,年内累计购买理财产品次数为120次,累计理财金额39.95亿元,其中到期实现收益为1724.89万元。

在这些购买理财产品的公司中,有些是2017年刚上市的企业。

公司以最高金额不超过9,000万元的闲置自有资金购买上述银行理财产品,在公司董事会决议的有效期内该等资金额度可滚动使用。

而根据统计显示,近年来热衷购买理财产品的上市公司越来越多,资金规模也越来越大。对于动用大量资金购买理财产品,上市公司都给出了合理的理由。

2017年4月上市的惠达卫浴于同年5月9日发布公告,使用首次公开发行募集的部分闲置募集资金进行现金管理,择机、分阶段购买理财产品,总额为不超过4亿元。同年12月15日,惠达卫浴披露的公告中显示,将用总额度不超过人民币6亿元的闲置自有资金进行现金管理,投资于安全性高、流动性好、风险低、单笔期限不超过12个月的理财产品。

3、投资期限

有的公司表示,购买理财产品是为提高公司资金使用效率,合理利用自有资金,最大限度地发挥短期富余自有资金的作用,在不影响正常经营及风险可控的前提下,公司拟使用自有闲置资金购买低风险理财产品。

2017年6月上市的我乐家居在6月26日发公告称,拟使用不超过1.2亿元的暂时闲置募集资金进行期限不超过12个月的现金管理,用于购买理财产品或结构性存款。

自董事会审议通过之日起一年之内有效。

不过,也有业内人士表示,上市公司利用闲置资金购买理财产品给股东带来效益,把价值最大化固然好,但如果抛弃主业,过度依赖投资买理产品的行为不可取。

此外,金牌厨柜、皮阿诺、好莱客、志邦股份、欧派家居、富安娜、富森美、欧普照明、三雄极光、友邦吊顶等多家家居上市公司,在去年都利用闲置资金购买了理财产品。

4、资金来源

不乏募集资金投资理财产品

以低风险理财产品为主

公司本次用于购买上述银行理财产品的资金来源为公司目前的闲置自有资金,不涉及使用募集资金。在进行具体投资操作时公司对资金收支进行合理预算和安排,不会影响公司日常经营活动。

值得注意的是,在购买理财产品的上市公司大军中,以募集资金用来购买理财产品的比例较高,而吸引上市公司购买理财产品的则是看中了银行给出的承诺。

从公告中可以看出,上市公司利用闲置资金购买理财产品,主要目的是为了提高闲置资金的使用效率,增加公司收益。从投资情况来看,不少公司选择了风险低、期限短、安全性高的理财产品。

5、投资风险及风险控制措施

据了解,作为稳健理财渠道,动辄5%以上的年化收益的银行理财产品赢得了上市公司对其偏爱,上市公司购买的理财产品均是保证收益型或保本浮动收益型的产品。

惠达卫浴的公告表示,为提高募集资金使用效率,合理利用部分闲置募集资金,在确保不影响募集资金项目建设和使用、募集资金安全的情况下,合理利用暂时闲置募集资金进行现金管理,增加公司的收益,为公司及股东获取更多投资回报。

投资风险

而上市公司通过资本市场平台可以进行融资,而这部分资金不可能在短时间内用于项目建设上。在百亿元投资理财产品的公司中,五矿资本、中国动力、必康股份和东方明珠就是使用募集资金来购买理财产品。

去年8月5日,好莱客发公告称,公司及公司控股子公司拟对最高额度不超过8亿元的闲置自有资金进行现金管理,在确保不影响自有流动资金使用的情况下进行滚动使用。

公司拟使用闲置自有资金购买的保本型银行理财产品属于低风险投资品种,但金融市场受宏观经济的影响较大,不排除该项投资受到市场波动的影响。

另外,根据Choice数据统计显示,珠江啤酒年内累计39次购买理财产品,累计理财金额90.3亿元,而根据公司发布的公告显示,其募集43亿元资金后,截至目前该笔募集资金主要用于购买短期理财产品上。

去年5月16日,皮阿诺在使用闲置募集资金购买理财产品的公告中表示,为提高募集资金使用效率,在确保不影响募集资金投资,项目建设和募集资金使用的情况下,公司拟用不超过2亿元的部分闲置募集资金适时投资低风险、短期的保本型理财产品。

风险控制措施

对于上市公司热衷于投资理财产品一事,香颂资本执行董事沈萌接受《证券日报》记者采访时则表示,利用闲置资金购买理财产品是一种回报更高的现金管理模式,是对股东的资金更负责任的选择,而一些募集资金在使用中存在一定周期、不会一下子全花出去,所以不能将上市公司购买理财产品一棒子打死,而要看上市公司是否为自有资金和募集资金的使用和投资项目进行更有效的管理,如果上市公司在随意滥用自有资金或是随意募投立项,那么问题就很大。

金牌厨柜在公告中也称,在确保不影响募集资金投资项目建设和公司正常运营的情况下,购买安全性高、流动性好的保本型银行理财产品。

公司将严格遵守审慎投资原则,选择保本型的投资品种。

购买理财产品获利快

公司财务部将及时与银行核对账户往来和余额,进行实时监控,确保上述资金的安全。

在上市公司看来,利用闲置资金买理财产品,不仅可提高公司资金利用率,为闲置资金找到出路,另一方面,投资理财产品可以增加公司收益,获利快且回报丰厚。

公司财务总监和财务部其他人员将及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况,一旦发现或判断有不利因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险。

2018年1月19日,志邦股份发公告披露了一批到期已赎回理财产品的基本信息,其中2017年8月16日至12月29日期间,投资规模合计4.38亿元,本金已赎回,实际收益合计425.41万元。截至该公告日,志邦股份公司使用闲置自有资金购买的在存续期内的理财产品合计5亿元,参考年化净收益率4%-4.75%不等。

公司审计部负责对公司拟用于购买银行理财产品的资金使用与保管情况进行审计与监督,每个季度末应对所有银行理财产品投资项目进行全面检查,并向审计委员会报告。

2017年12月7日,顾家家居发布公告,披露该公告日前12个月公司使用自有闲置资金购买理财产品的情况,公告显示从2017年6月20日至12月6日,顾家家居购买的理财产品中,未到期的产品合计金额17亿元,这些理财产品的预期年化收益率从3.7%-5.65%不等,另外有2亿元理财产品已到期,到期理财收益合计108.77万元。

公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。

2018年1月20日,金牌厨柜披露了委托理财到期回收情况,公司分别于2017年10月11日、2017年10月16日、2017年10月25日使用部分闲置自有资金1.15亿元购买银行理财产品,上述理财产品已经到期,公司回收本金1.15亿元,并收到委托理财收益74.54万元。而在2017年12月16日金牌厨柜发布的公告中,也有两笔理财产品已到期,均已收回本金,并收到资金收益分别为33.39万元和19.87万元。

二、独立董事独立意见

募集资金买理财,关乎谁的利益?

全体独立董事经核查后发表独立意见:本着股东利益最大化的原则,提高资金的收益和使用效率,公司在确保不影响公司正常经营的情况下,使用闲置自有资金进行保本型的银行理财产品投资,有利于提高资金使用效率,增加公司投资收益,不存在损害公司及全体股东,特别是中小股东利益的情形。所以,我们同意公司利用公司闲置自有资金购买银行理财产品。

上市公司热衷买理财产品,有业内人士认为,上市公司提高闲置资金利用率,通过理财增加收入,是生财有道,有益公司发展。也有人指出,上市公司买理财产品是“不负责、不务正业”的表现,把资金用于发展公司的主营业务才是正道。有的企业发展乏力,上市融资后没有好的投资方向,导致钱没地方花,也不排除理财投资的收益大于主营业务收益的可能性。

三、监事会意见

从买理财产品的家居上市公司的公告中可以看出,一些上市公司购买理财产品是利用公司自有闲置资金,也有不少公司是利用募集资金购买。虽然购买理财产品的出发点是提高闲置资金利用率,为企业增加收益,但投资理财产品有风险,这些风险给资金的安全也带来了不确定性。

监事会经核查后发表核查意见:本着股东利益最大化的原则,提高资金的收益和使用效率,公司在确保不影响公司正常经营的情况下,使用闲置自有资金进行保本型的银行理财产品投资,有利于提高资金使用效率,增加公司投资收益,不存在损害公司及全体股东,特别是中小股东利益的情形。

家居企业上市融资是为了投资主营业务和与其相关的具体项目,促进企业进一步发展,将企业做大做强。不容否认,在大力发展主营业务的基础上,用闲置的自有资金理性地购买理财产品,可以为企业创收。但上市公司安全健康地发展不仅关系到企业,也关系到投资者的利益。过度盲目地利用募集资金投资理财,不但会影响企业的主业发展和公司的稳定性,还可能影响到投资者的利益。因此,上市公司更应该把重心放在自己的主营业务上,大力发展企业的主业,发展实体经济,才能有效地提高核心竞争力,而不是寄希望于金融市场来获得更快的利益。

公司本次对关于使用闲置自有资金购买银行理财产品,处理方式符合相关法律、法规和《股票上市规则》等的规定,程序符合要求,不存在损害公司及全体股东的利益。因此,监事会同意公司在确保不影响日常经营的前提下,使用不超过9,000万元闲置自有资金购买保本型银行理财产品。

四、保荐机构核查意见

经核查,保荐机构认为:

1、腾新食品使用闲置自有资金购买保本型银行理财产品事项已经履行了必要的审批程序,经公司第三届董事会第十六次会议审议通过,公司监事会和独立董事均发表了明确同意意见;

2、公司目前经营状况良好,财务状况稳健,公司已建立了良好的内部控制制度和资金管理制度,并得到有效执行;

3、公司本次使用闲置自有资金购买保本型银行理财产品,有利于提高公司资金使用效率,并获得一定的投资效益,不涉及使用募集资金行为;

4、公司目前经营情况良好,财务状况稳健,自有资金较为充裕。以闲置自有资金适度购买保本型银行理财产品,能提高公司的资金利用效率,增加公司投资收益;该投资不影响公司主营业务的正常开展,不存在损害公司及全体股东,特别是中小股东利益的情形。

综上所述,保荐机构同意腾新食品上述使用闲置自有资金购买保本型银行理财产品事项。

五、备查文件

1、公司第三届董事会第十六次会议决议;

2、公司第三届监事会第十次会议决议;

3、独立董事关于公司使用闲置自有资金购买银行理财产品的独立意见;

4、国金证券股份有限公司出具的《关于福建腾新食品股份有限公司使用闲置自有资金购买银行理财产品的核查意见》。

特此公告。

福建腾新食品股份有限公司

董事会

2013年4月7日